Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Seven Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-017 der Curaçao-Aufsicht und prüfen jeden Account nach festen Regeln. Hier erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie verlangen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser AML-Konzept

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungsströme bekämpfen wir aktiv, nicht nur auf dem Papier. Als Lizenznehmer von Seven Gaming N.V. unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Curaçao-Aufsichtsbehörde und setzen sie in jedem Bereich unserer Plattform um. Dazu zählen die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wir stellen keine Konten für Personen aus eingeschränkten Jurisdiktionen bereit. Spieler aus den USA, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Spanien, Italien, Schweden, Israel, dem Iran, Nordkorea und Syrien können sich bei uns nicht registrieren. Wer bei der Registrierung falsche Angaben macht, verliert den Account.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Ab bestimmten Schwellenwerten gelten zusätzliche Prüfungen, unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt.

• Stufe 1 bei Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Personendaten, Alterskontrolle (18+)
• Stufe 2 vor der ersten Auszahlung: Ausweisdokument, Adressnachweis, Nachweis der Zahlungsmethode
• Stufe 3 ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 € oder einzelnen Einzahlungen über 1.000 €: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Gelder

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Finanzaufsicht der Lizenzjurisdiktion, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Dokument im Konto hochladen (Foto oder PDF, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Rückmeldung per E-Mail und im Account, bei Unklarheiten mit konkreter Nachforderung

Herkunft der Gelder

Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 €, bei einzelnen Zahlungen über 2.000 € oder bei Muster, die zu Ihrem Profil nicht passen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus dem AML-Rahmen unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Bankauszüge oder Nachweise über Vermögenswerte wie Immobilienverkäufe oder Erbschaften. Die Belege reichen Sie über denselben verschlüsselten Upload-Kanal wie Ihre Identitätsdokumente ein.

Was wir bei Zahlungen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem Spielerprofil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig, höchstens aber bis zum eingezahlten Betrag je Methode.

Auszahlungen unter 20 € bearbeiten wir nicht, unser Tageslimit liegt bei 5.000 € pro Spieler. Gebühren berechnen wir für keine Auszahlungsmethode. Krypto-Transaktionen werten wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Zahlungen aus, einschließlich Blockchain-Analysen der Wallet-Adressen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzt unser System das Konto auf inaktiv: keine Einzahlungen, kein Spielbetrieb, laufende Freispiele und Boni verfallen. Ausstehende Auszahlungen bleiben eingefroren.

Gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder widersprüchliche Angaben führen zur sofortigen Kontosperrung und Einbehalt des Guthabens bis zur Klärung mit der Aufsichtsbehörde. Sie haben in jedem Fall das Recht, fehlende Unterlagen nachzureichen und eine Stellungnahme abzugeben; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontenschließung auf. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Solange die Frist läuft, dürfen wir Unterlagen auf Anforderung der Finanzaufsicht vorlegen; das ist der einzige Grund, warum wir sie über die aktive Kontolaufzeit hinaus behalten.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen ab 20 € sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir aber in jedem Fall Ihre Dokumente.

Warum verlangt Seven Casino einen Nachweis der Zahlungsmethode?

Wir müssen sicherstellen, dass die benutzte Karte oder das Wallet tatsächlich Ihnen gehört. Das verhindert Zahlungen mit gestohlenen Karten im Namen Dritter.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Nach Abschluss informieren wir Sie per E-Mail und im Account.

Ich habe mit Bitcoin eingezahlt, wie erhalte ich mein Geld?

Auch Krypto-Auszahlungen folgen der Same-Methode-Regel: Die Auszahlung geht auf dieselbe Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammte.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontosperrung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach. Ein Zugriff durch Dritte erfolgt nur auf behördliche Anordnung.